אוסטרליה באוסטרליה מזהירה את הבנקים להגביר את המעקב אחר זרימת כסף-לא חוקיים של טבק וסיגריות אלקטרוניות

על פי דיווח החדשות של Bankingday ב-10 בנובמבר,
הרשות לרגולטורית המודיעין הפיננסי האוסטרלי (AUSTRAC) פרסמה אזהרה אחרונה, שדרשה מהבנקים הגדולים לשפר באופן מיידי את ניהול הסיכונים עבור עסקאות הכוללות חנויות טבק, חנויות נוחות, כספומטים פרטיים ורשתות Eftpos (מסופי תשלום אלקטרוניים), על מנת להתמודד עם עסקאות הטבק והאיגירה הבלתי חוקיים המשתוללים יותר ויותר{0}.
ברנדן תומאס, מנכ"ל AUSTRAC, הצהיר שכספומטים חוץ-בנקאיים וחלק ממערכות התשלום הצדיות-במכירות משמשות כנופיות פשע לרכישת מוצרי טבק לא חוקיים ולהלבנת כספים הקשורים למזומן.
"לכל בנק שמקבל כספים דרך הערוצים האלה יש סיכון להיות קשור לרווחים לא חוקיים".
תומס הדגיש שהבנקים צריכים -להעריך מחדש, לצמצם ולבטל את הסיכונים הללו ככל האפשר, ולהטיל דרישות גבוהות יותר לבנקים שעדיין משרתים לקוחות של טבק וחנויות נוחות, ולדרוש מהם לעקוב מקרוב אחר עסקאות חשודות ולדווח עליהן באופן פעיל. הוא ציין שהפעולה הזו נועדה למקד מחדש את המנגנון נגד-הלבנת הון (AML) כדי לבלום את הסחר הפלילי הצומח במהירות. עקב הרגולציה המשודרגת, אלפי סוחרים עלולים לסגור את חשבונותיהם על ידי בנקים (de-בנקאות).
"זוהי תעשייה פלילית שמייצרת מיליארדי דולרים אוסטרליים ברווחים בלתי חוקיים מדי שנה, ומאיימת על היושרה הכלכלית והביטחון הסוציאלי של אוסטרליה".
בינתיים, AUSTRAC מזכירה לבנקים כי תוך הגברת הביקורת, עליהם להימנע מפגיעה במפעלים לגיטימיים, במיוחד באזורים מרוחקים, ועדיין להבטיח זמינות סבירה של שירותי מזומן.
"המטרה המשותפת שלנו היא להילחם במפעלים פליליים, לא להפריע לפעילות כלכלית לגיטימית".
פעולה זו מתואמת על ידי משרד הממונה על הטבק והסיגריות האסורות-, ו-AUSTRAC אחראית ליישם את הרגולציה באמצעות חוק -הלבנת הון ונגד-מימון טרור (AML/CTF), המהווה חלק מהאסטרטגיה הרב- של אוסטרליה למאבק באסטרטגיה המשותפת הבלתי חוקית של אוסטרליה.
AUSTRAC הצהירה כי מתבצעות כעת מספר פעולות מוסדיות-, המכסות הן את שרשרת האספקה ​​והן את שרשרת הביקוש, במטרה להחליש את השוק הבלתי חוקי, להפחית פעילויות פליליות ולהפחית את הפגיעה בחברה ובבריאות הציבור.
תומס סיכם: "לבנקים באוסטרליה תפקיד מכריע במניעת ניצול לרעה של המערכת הפיננסית על ידי פושעים. אנחנו צריכים לנתק את שרשרת המימון של הפושע ולמנוע מהם להמשיך בעסקאות שלהם. אני מאמין שאף בנק לא ירצה ש'כסף שחור' ייכנס למערכת שלהם".